Thị trường Forex không chỉ là sân chơi lớn nhất của giới tài chính toàn cầu mà còn là môi trường linh hoạt, đa dạng về phương thức giao dịch. Với đặc điểm nổi bật như thời gian hoạt động liên tục 24h/ngày, quy mô khổng lồ và tính thanh khoản cao, Forex cung cấp nhiều lựa chọn cho cả nhà đầu tư nhỏ lẻ lẫn các tổ chức tài chính chuyên nghiệp. Vậy, có những hình thức giao dịch nào trong Forex? Hãy cùng Đánh Giá Sàn tìm hiểu nhé!
Các hình thức giao dịch Forex phổ biến
Thị trường Forex cung cấp nhiều phương thức giao dịch khác nhau, từ đơn giản đến phức tạp, phù hợp với đa dạng nhu cầu và mục tiêu của nhà đầu tư. 4 hình thức giao dịch phổ biến nhất hiện nay: Giao dịch giao ngay (Spot), Hợp đồng tương lai (Futures), Giao dịch quyền chọn (Options), và Giao dịch thông qua quỹ ETF.
Giao dịch giao ngay
Giao dịch giao ngay là hình thức giao dịch tiền tệ phổ biến nhất, trong đó việc mua bán các cặp tiền được thực hiện ngay tại thời điểm hiện tại với tỷ giá thị trường. Đây là cách mà phần lớn các nhà đầu tư cá nhân trên thị trường Forex sử dụng.
Khi nhà giao dịch thực hiện một lệnh trên thị trường giao ngay, lệnh sẽ được khớp gần như tức thì tại mức giá tốt nhất hiện có. Các sàn giao dịch Forex hoặc các nhà môi giới sẽ cung cấp nền tảng cho phép giao dịch 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần. Việc mở tài khoản giao dịch Spot Forex hiện nay rất đơn giản, có thể bắt đầu chỉ với vài chục đô la.
Ưu điểm:
- Thao tác đơn giản, dễ tiếp cận.
- Chi phí giao dịch thấp (spread hẹp).
- Tính thanh khoản rất cao.
- Thời gian giao dịch linh hoạt, hoạt động 24/24.
- Phù hợp với người mới và giao dịch ngắn hạn.
Nhược điểm:
- Rủi ro cao nếu không có kỹ năng quản lý vốn.
- Biến động lớn khiến người mới dễ mất tiền nhanh chóng.
Giao dịch hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai ngoại hối là một thỏa thuận pháp lý để mua hoặc bán một loại tiền tệ ở một mức giá xác định vào một ngày cụ thể trong tương lai. Đây là sản phẩm phái sinh được chuẩn hóa và giao dịch trên các sàn như Chicago Mercantile Exchange (CME).
Khác với thị trường giao ngay, các hợp đồng tương lai không giao dịch trực tiếp giữa hai bên mà được niêm yết và khớp lệnh thông qua sàn giao dịch tập trung. Các nhà đầu tư có thể mua hoặc bán hợp đồng dựa trên kỳ vọng của họ về biến động tỷ giá trong tương lai. Khi đến thời hạn, hợp đồng sẽ được thanh lý hoặc chuyển giao tùy thuộc vào thỏa thuận.
Ưu điểm:
- Tính minh bạch cao, được chuẩn hóa và giám sát.
- Dễ dàng tiếp cận thông tin giá cả và lịch sử giao dịch.
- Phù hợp cho phòng ngừa rủi ro và đầu cơ chuyên nghiệp.
Nhược điểm:
- Không giao dịch 24/24.
- Kém linh hoạt hơn giao ngay vì chịu ràng buộc bởi kỳ hạn và quy mô hợp đồng.
- Yêu cầu vốn ban đầu cao hơn.
Giao dịch quyền chọn
Giao dịch quyền chọn trong Forex là hình thức trong đó người mua có quyền (nhưng không bắt buộc) mua hoặc bán một lượng tiền tệ tại mức giá đã định trong một khoảng thời gian nhất định hoặc vào ngày đáo hạn.
Các quyền chọn ngoại hối thường được giao dịch trên các sàn như CME, ISE hoặc PHLX. Người mua quyền chọn sẽ trả một khoản phí để có quyền thực hiện giao dịch trong tương lai. Nếu thị trường diễn biến bất lợi, họ có thể chọn không thực hiện giao dịch, giới hạn rủi ro ở mức phí đã trả.
Ưu điểm:
- Linh hoạt trong chiến lược đầu tư.
- Rủi ro có thể được giới hạn ở mức phí quyền chọn.
- Hữu ích trong phòng ngừa rủi ro tỷ giá.
Nhược điểm:
- Thị trường không hoạt động 24/24.
- Thanh khoản thấp hơn giao ngay.
- Cơ cấu giá phức tạp, khó tiếp cận với người mới.
Giao dịch thông qua quỹ ETF
ETF ngoại hối là các quỹ đầu tư mô phỏng biến động của một đồng tiền cụ thể hoặc một rổ tiền tệ. Thay vì giao dịch trực tiếp tiền tệ, nhà đầu tư sẽ mua bán cổ phiếu của các quỹ này trên sàn giao dịch chứng khoán.
Các tổ chức tài chính sẽ thiết lập quỹ ETF bằng cách đầu tư trực tiếp vào các loại tiền tệ hoặc tài sản liên quan, sau đó phát hành cổ phiếu quỹ ra thị trường. Nhà đầu tư có thể giao dịch cổ phiếu này như cổ phiếu doanh nghiệp thông thường. ETF thường được dùng để tiếp cận thị trường Forex một cách gián tiếp, mang tính đầu tư dài hạn.
Ưu điểm:
- Phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, không cần theo dõi sát thị trường.
- Giao dịch đơn giản qua tài khoản chứng khoán.
- Đa dạng hóa đầu tư dễ dàng.
Nhược điểm:
- Không hoạt động 24/24.
- Phí quản lý và chi phí giao dịch cao hơn giao ngay.
- Không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn hay đầu cơ.
Người mới bắt đầu nên lựa chọn hình thức giao dịch nào?
Đối với người mới bắt đầu tham gia vào thị trường Forex, việc lựa chọn hình thức giao dịch phù hợp là yếu tố quan trọng hàng đầu, quyết định đến khả năng tiếp cận kiến thức, mức độ kiểm soát rủi ro và tốc độ tiến bộ. Trong số các hình thức giao dịch phổ biến như Spot, Futures, Options hay ETF, thì giao dịch giao ngay là lựa chọn được khuyến nghị hàng đầu dành cho người mới.
Giao dịch Spot có ưu điểm nổi bật là tính đơn giản, trực quan và dễ tiếp cận. Người mới có thể mở tài khoản chỉ với số vốn rất nhỏ, thậm chí dưới 50 USD, và có thể thực hành giao dịch ngay trên tài khoản demo trước khi đầu tư thật.
Giao dịch được thực hiện trực tiếp theo tỷ giá thị trường tại thời điểm thực, không cần phải xử lý các yếu tố kỹ thuật phức tạp như thời gian đáo hạn hay phí quyền chọn. Chính sự minh bạch và tức thì này giúp người mới hiểu rõ hơn về cách hoạt động của thị trường ngoại hối và tập trung vào các kỹ năng quan trọng như phân tích kỹ thuật, quản lý vốn và tâm lý giao dịch.
Ngoài ra, Spot Forex còn hoạt động liên tục 24h mỗi ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, tạo điều kiện thuận lợi cho người mới có thể học hỏi và luyện tập giao dịch bất kỳ lúc nào, kể cả khi họ có lịch làm việc toàn thời gian. Bên cạnh đó, giao ngay còn cho phép người mới tiếp cận thị trường linh hoạt và từng bước nâng cao trình độ mà không cần quá nhiều rào cản tài chính hay kiến thức.
Tuy nhiên, người mới cũng cần lưu ý rằng mặc dù giao dịch giao ngay có chi phí thấp và dễ tiếp cận, nó cũng là thị trường có tính biến động cao và rủi ro thực tế lớn nếu không kiểm soát được cảm xúc hoặc sử dụng đòn bẩy quá mức. Do đó, việc học cách quản trị rủi ro, thiết lập kế hoạch giao dịch cụ thể và luôn giao dịch với tinh thần kỷ luật là điều bắt buộc để tránh mất mát không cần thiết.
Xem thêm: Tìm hiểu quy mô và tính thanh khoản của thị trường ngoại hối
Kết luận
Đối với người mới bắt đầu, giao dịch giao ngay là cánh cửa lý tưởng để bước vào thế giới ngoại hối nhờ tính đơn giản, linh hoạt và chi phí thấp. Tuy nhiên, dù lựa chọn hình thức giao dịch nào, yếu tố then chốt vẫn là hiểu rõ thị trường, quản trị rủi ro hiệu quả và rèn luyện kỷ luật giao dịch. Chỉ khi đó, nhà đầu tư mới có thể khai thác được tiềm năng thực sự của Forex.